通関・税・コンプライアンス
KYC / KYB
本人確認・取引先確認 (KYC / KYB)
取引開始前に、相手先が実在するか、役員や実質的支配者は誰か、制裁やネガティブ情報の対象でないかを確認する手続です。税務・商業登記記録、署名権限、許認可、銀行照会、現地訪問やビデオ確認などを用います。銀行はマネーロンダリング規制に基づき KYC を行い、商取引の当事者にとっては詐欺に対する第一の防衛線です。プラットフォームの「認証済み企業」バッジはこの種の書類確認に基づいています。
関連用語
制裁・輸出管理スクリーニング
買主、売主、銀行、船舶、最終需要者が国連、EU、米国 (OFAC)、英国 (OFSI) の制裁リストに載っていないか、また貨物が制裁対象国や禁止用途に向かわないかを確認することです。銀行は制裁リスクのある送金を凍結することがあり、違反は巨額の制裁金や口座閉鎖につながります。制裁は頻繁に変わるため取引ごとにスクリーニングを繰り返し、船名変更や AIS 停止などの回避の兆候に注意すべきです。
支払先変更詐欺（ビジネスメール詐欺） BEC
攻撃者が売主または買主のメールに侵入するか、よく似たドメインから送信し、支払時に「口座が変わりました」と伝えて代金を自分の口座に振り向ける詐欺です。国際取引で最も損失の大きい詐欺の一つで、送金した資金は回収できないことが多いです。対策：IBAN 変更は以前から知っている電話番号で口頭確認する、プラットフォーム上の口座変更を二段階認証と結び付ける、類似ドメインに注意する、大口送金は少額のテスト送金から始める。