支付与贸易融资
国别风险与转移风险
即使买方有意愿且有能力付款，也因其所在国的经济或政治事件（外汇短缺、资本管制、制裁、战争、延期偿付）导致资金无法到达卖方的风险。通常用经合组织 (OECD) 国别风险分类和主权信用评级来衡量。向高风险国家销售时，建议采用保兑信用证、出口信用保险并以强势货币结算。
相关术语
保兑信用证
在开证行付款承诺之外，由第二家银行（通常位于卖方所在国，称为保兑行）再加具自身付款承诺的信用证。当开证行信用风险或买方国家的转移风险、国别风险较高时，可保护卖方。保兑费通常按风险以年化百分比计算，合同应约定由谁承担。
贸易信用保险
为卖方赊销形成的应收账款投保，承保买方破产或长期拖欠（商业风险）以及战争、外汇转移限制等政治风险。保险公司为每个买方核定信用限额，发生损失时通常赔付债权的85–95%。提供者包括中国信保、Türk Eximbank 等出口信用机构及 Allianz Trade、Coface、Atradius 等保险公司。保单还有助于获得更低成本的银行融资。
制裁与出口管制筛查
核查买方、卖方、银行、船舶及最终用户是否列入联合国、欧盟、美国 (OFAC) 或英国 (OFSI) 的制裁名单，以及货物是否流向受制裁国家或被禁止的用途。银行可能冻结存在制裁风险的款项，违规将导致巨额罚款和账户关闭。由于制裁变化频繁，每笔交易都应重新筛查，并注意船舶改名、关闭 AIS 等规避迹象。