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Factoring e forfaiting
Conversão em dinheiro, antes do vencimento, de recebíveis de vendas a prazo cedendo-os a uma instituição financeira. O factoring é usado para faturas de curto prazo e recorrentes, com ou sem regresso (sem regresso, o fator assume o risco de inadimplência). O forfaiting é o desconto sem regresso de créditos individuais, maiores e de prazo mais longo, garantidos por banco, como letras aceitas sob carta de crédito ou títulos avalizados. Ambos aliviam o capital de giro do exportador.
Fraude de desvio de pagamento (comprometimento de e-mail corporativo) BEC
Fraude em que um atacante invade o e-mail do vendedor ou do comprador, ou escreve de um domínio parecido, e na hora do pagamento anuncia que “mudamos de conta bancária”, desviando o dinheiro para a própria conta. É uma das fraudes mais caras do comércio internacional e o dinheiro muitas vezes não é recuperado. Defesas: confirmar qualquer mudança de IBAN por telefone em número já conhecido, vincular mudanças de conta a verificação em duas etapas na plataforma, atenção a domínios parecidos e iniciar pagamentos grandes com uma pequena transferência de teste.