«Знай своего клиента» и проверка компании (KYC / KYB)
Процедура проверки перед сделкой: существует ли контрагент на самом деле, кто его руководители и конечные бенефициары, нет ли санкций и негативной информации. Используются налоговые и регистрационные выписки, доверенности на подпись, лицензии, банковские рекомендации, визиты на предприятие или видеоверификация. Банки проводят KYC в рамках законодательства о противодействии отмыванию денег; для торговых компаний это первая линия защиты от мошенничества. Значок «Проверенная компания» на платформе основан именно на такой проверке документов.
Связанные термины
Проверка на санкции и экспортный контроль
Проверка того, не включены ли покупатель, продавец, банки, судно и конечный пользователь в санкционные списки ООН, ЕС, США (OFAC) или Великобритании (OFSI), и не направляется ли товар в санкционные страны или для запрещённых целей. Банки могут заморозить платежи с санкционным риском, а нарушения ведут к крупным штрафам и закрытию счетов. Санкции часто меняются, поэтому проверку повторяют по каждой сделке, обращая внимание на признаки обхода — переименование судов или отключённый AIS.
Мошенничество с подменой реквизитов (компрометация деловой почты) BEC
Мошенничество, при котором злоумышленник взламывает почту продавца или покупателя либо пишет с похожего домена и в момент оплаты сообщает, что «у нас изменились банковские реквизиты», перенаправляя деньги на свой счёт. Одна из самых затратных схем в международной торговле; деньги часто невозможно вернуть. Защита: подтверждать любую смену IBAN голосом по заранее известному номеру, привязывать смену счёта к двухэтапной проверке на платформе, следить за похожими доменами и начинать крупные платежи с небольшого тестового перевода.
Подробно в справочнике по торговле
Ещё по теме «Таможня, налоги и регулирование»
- Антидемпинговая и компенсационная пошлина (AD)
- Ввозная таможенная пошлина
- Код ТН ВЭД (Гармонизированная система) (HS / GTİP)
- Коммерческий инвойс (счёт-фактура) (CI)
- Механизм трансграничного углеродного регулирования (CBAM)
- НДС (налог на добавленную стоимость) при импорте и экспорте (VAT / KDV)
- Сертификат происхождения и преференциальные документы (EUR.1, СТ-1, Form A) (C/O)
- Таможенная стоимость (метод по стоимости сделки)
- Таможенный брокер (представитель)
- Таможенный режим переработки на таможенной территории (DİR / IPR)
- Таможенный склад
- Товары двойного назначения и экспортный контроль