통관, 세금 및 규정 준수
KYC / KYB
고객확인 및 기업확인 (KYC / KYB)
거래 전에 상대방이 실제로 존재하는지, 임원과 실제 소유자가 누구인지, 제재나 부정적 언론 보도 대상인지 확인하는 절차입니다. 세무·법인 등기 기록, 서명 권한, 인허가, 은행 신용조회, 현장 방문이나 영상 확인을 활용합니다. 은행은 자금세탁방지법에 따라 KYC를 수행하며, 거래 당사자에게는 사기를 막는 첫 번째 방어선입니다. 플랫폼의 “인증 기업” 배지는 이러한 서류 확인을 바탕으로 합니다.
관련 용어
제재 및 수출통제 심사
매수인, 매도인, 은행, 선박, 최종 사용자가 UN, EU, 미국(OFAC), 영국(OFSI)의 제재 명단에 있는지, 그리고 물품이 제재 국가나 금지 용도로 가는지 확인하는 절차입니다. 은행은 제재 위험이 있는 송금을 동결할 수 있으며 위반 시 막대한 벌금과 계좌 폐쇄가 따릅니다. 제재는 자주 바뀌므로 거래마다 심사를 반복하고, 선명 변경이나 AIS 차단 같은 회피 징후에 주의해야 합니다.
결제 계좌 변경 사기 (비즈니스 이메일 침해) BEC
공격자가 매도인이나 매수인의 이메일에 침입하거나 유사 도메인으로 메일을 보내 결제 시점에 “계좌가 변경되었다”고 알려 대금을 자신의 계좌로 빼돌리는 사기입니다. 국제 거래에서 가장 피해가 큰 사기 중 하나이며 송금된 돈은 대개 회수되지 않습니다. 방어책: IBAN 변경은 미리 알고 있던 전화번호로 음성 확인하고, 플랫폼 내 계좌 변경을 2단계 인증과 연동하며, 유사 도메인에 주의하고, 큰 금액은 소액 테스트 송금으로 시작합니다.