P · 2
Pembayaran di muka dan struktur uang muka/pelunasan
Pembeli membayar seluruh atau sebagian harga sebelum pengapalan. Struktur yang umum adalah uang muka 10–30% saat penandatanganan dan pelunasan atas salinan dokumen pengapalan atau saat barang tiba. Uang muka membiayai bahan dan produksi penjual; untuk melindunginya pembeli dapat meminta jaminan uang muka, rekening escrow, atau pemasok terverifikasi. Pembayaran di muka yang besar kepada pemasok baru adalah situasi paling berisiko penipuan.
Penipuan pengalihan pembayaran (business e-mail compromise) BEC
Penipuan di mana penyerang membobol email penjual atau pembeli, atau menulis dari domain yang mirip, lalu saat pembayaran mengumumkan bahwa “rekening bank kami telah berubah” untuk mengalihkan dana ke rekeningnya. Ini salah satu penipuan paling merugikan dalam perdagangan internasional dan dana sering tidak dapat kembali. Pencegahan: konfirmasi setiap perubahan IBAN lewat telepon ke nomor yang sudah dikenal sebelumnya, kaitkan perubahan rekening di platform dengan verifikasi dua langkah, waspadai domain mirip, dan mulai pembayaran besar dengan transfer uji kecil.