شناخت مشتری و شرکت (KYC / KYB)
فرایند تأیید، پیش از معامله، اینکه طرف مقابل واقعاً وجود دارد، مدیران و ذی‌نفعان نهایی او چه کسانی هستند و آیا تحت تحریم یا اخبار منفی قرار دارد. از سوابق مالیاتی و ثبت شرکت‌ها، صاحبان امضا، مجوزها، معرفی‌نامه بانکی و بازدید از محل یا تأیید ویدیویی استفاده می‌شود. بانک‌ها طبق قوانین مبارزه با پولشویی KYC انجام می‌دهند و برای بازرگانان نخستین خط دفاع در برابر کلاهبرداری است. نشان «شرکت تأییدشده» در پلتفرم بر همین نوع بررسی اسناد استوار است.
اصطلاحات مرتبط
غربالگری تحریم‌ها و کنترل صادرات
بررسی اینکه آیا خریدار، فروشنده، بانک‌ها، کشتی و کاربر نهایی در فهرست‌های تحریم سازمان ملل، اتحادیه اروپا، آمریکا (OFAC) یا بریتانیا (OFSI) قرار دارند و آیا کالا به کشورهای تحریم‌شده یا مصارف ممنوع می‌رود. بانک‌ها ممکن است پرداخت‌های دارای ریسک تحریم را مسدود کنند و تخلف به جریمه سنگین و بسته شدن حساب منجر می‌شود. چون تحریم‌ها مرتب تغییر می‌کنند، غربالگری باید در هر معامله تکرار شود و به نشانه‌های دور زدن مانند تغییر نام کشتی یا خاموش کردن AIS توجه شود.
کلاهبرداری تغییر حساب پرداخت (نفوذ به ایمیل تجاری) BEC
کلاهبرداری‌ای که در آن مهاجم به ایمیل فروشنده یا خریدار نفوذ می‌کند یا از دامنه‌ای مشابه نامه می‌نویسد و هنگام پرداخت اعلام می‌کند «حساب بانکی ما تغییر کرد» تا پول را به حساب خود منحرف کند. از پرهزینه‌ترین کلاهبرداری‌های تجارت بین‌المللی است و پول اغلب برنمی‌گردد. راه‌های محافظت: تأیید هر تغییر IBAN به صورت تلفنی با شماره‌ای که از قبل می‌شناسید، مشروط کردن تغییر حساب به تأیید دومرحله‌ای در پلتفرم، دقت به دامنه‌های مشابه و شروع پرداخت‌های بزرگ با یک انتقال آزمایشی کوچک.
توضیح در راهنمای تجارت
بیشتر در گمرک، مالیات و مقررات
- ارزش گمرکی (روش ارزش معامله)
- اظهارنامه صادراتی
- انبار گمرکی (انبار عمومی)
- ترخیص‌کار گمرکی (کارگزار گمرک)
- حقوق ورودی (تعرفه گمرکی)
- سازوکار تعدیل مرزی کربن (CBAM)
- سیاهه تجاری (فاکتور تجاری) (CI)
- عوارض ضددامپینگ و جبرانی (AD)
- کالاهای دومنظوره و کنترل صادرات
- کد HS (سیستم هماهنگ) / تعرفه گمرکی
- گواهی مبدأ و اسناد مبدأ ترجیحی (EUR.1، A.TR) (C/O)
- لیست بسته‌بندی (پکینگ لیست) (P/L)