Zahlung & Handelsfinanzierung SBLC

Standby-Akkreditiv (SBLC)

Kein gewöhnliches Zahlungsmittel, sondern eine Absicherung: Zahlt der Käufer bei offener Rechnung oder Zahlungsziel nicht, nimmt der Verkäufer das SBLC mit einer Nichtzahlungserklärung und einfachen Dokumenten in Anspruch. Es unterliegt ISP98 oder UCP 600 und funktioniert ähnlich wie eine Bankgarantie. Genutzt bei wiederkehrenden Lieferungen, um nicht für jede Partie ein eigenes Akkreditiv zu eröffnen. Vorsicht: Online-Angebote von „geleasten SBLC“ oder „SBLC-Monetarisierung“ sind ein bekannter Betrug.

Verwandte Begriffe

Akkreditiv (L/C) L/C

Dokumentäre Zahlungsart, bei der die Bank des Käufers (eröffnende Bank) sich verpflichtet, gegen fristgerechte Vorlage akkreditivkonformer Dokumente – Konnossement, Rechnung, Analysenzertifikat, Ursprungszeugnis usw. – an den Verkäufer zu zahlen. Banken befassen sich nur mit Dokumenten, nicht mit der Ware; die Bedingungen müssen daher genau zum Kaufvertrag passen und erfüllbar sein. Bei großen Rohstoffgeschäften und neuen Geschäftspartnern die gängigste sichere Zahlungsart.

Bankgarantie (Erfüllungs- / Anzahlungsbürgschaft)

Verpflichtung einer Bank, auf Anforderung des Begünstigten einen bestimmten Betrag zu zahlen. Eine Erfüllungsgarantie sichert die Vertragserfüllung durch den Verkäufer, meist über 5–10 % des Vertragswerts; eine Anzahlungsgarantie sichert die Rückzahlung der Anzahlung des Käufers bei Nichtlieferung. International werden meist Garantien „auf erstes Anfordern“ nach den ICC-Regeln URDG 758 verwendet.

Offene Rechnung (Open Account) O/A

Der Verkäufer versendet Ware und Dokumente direkt an den Käufer, der die Rechnung zu einem Zahlungsziel (z. B. 30–90 Tage) begleicht. Für den Käufer die günstigste, für den Verkäufer die riskanteste Zahlungsart; das Ausfallrisiko wird über Warenkreditversicherung, Factoring oder ein Standby-Akkreditiv gesteuert. Standard in langjährigen, vertrauensvollen Beziehungen und in manchen Märkten wie dem EU-Binnenhandel.

Im Handelshandbuch erklärt

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