ضمانت‌نامه بانکی (حسن انجام کار / پیش‌پرداخت)
تعهد بانک به پرداخت مبلغ معین هنگام مطالبه ذی‌نفع. ضمانت‌نامه حسن انجام کار اجرای قرارداد توسط فروشنده را، معمولاً به میزان ۵ تا ۱۰ درصد مبلغ قرارداد، تضمین می‌کند و ضمانت‌نامه پیش‌پرداخت بازگشت پیش‌پرداخت خریدار را در صورت عدم تحویل کالا تضمین می‌کند. در معاملات بین‌المللی معمولاً ضمانت‌نامه‌های «عندالمطالبه» تابع قواعد URDG 758 اتاق بازرگانی بین‌المللی به کار می‌رود.
اصطلاحات مرتبط
پیش‌پرداخت و ساختار پیش‌پرداخت/مانده
خریدار تمام یا بخشی از بها را پیش از حمل می‌پردازد. ساختار رایج، ۱۰ تا ۳۰ درصد پیش‌پرداخت هنگام امضا و مانده در برابر کپی اسناد حمل یا هنگام رسیدن است. پیش‌پرداخت مواد و تولید فروشنده را تأمین می‌کند و خریدار برای حفظ آن می‌تواند ضمانت‌نامه پیش‌پرداخت، حساب امانی (اسکرو) یا تأمین‌کننده تأییدشده بخواهد. پیش‌پرداخت سنگین به تأمین‌کننده جدید پرخطرترین وضعیت از نظر کلاهبرداری است.
اعتبار اسنادی تضمینی (SBLC)
ابزار پرداخت عادی نیست بلکه تضمین است: اگر خریدار در حساب باز یا پرداخت مدت‌دار نپردازد، فروشنده با اعلام عدم پرداخت و اسناد ساده SBLC را مطالبه می‌کند. تابع قواعد ISP98 یا UCP 600 است و مانند ضمانت‌نامه بانکی عمل می‌کند. در حمل‌های تکراری برای پرهیز از گشایش اعتبار جداگانه برای هر محموله استفاده می‌شود. هشدار: پیشنهادهای اینترنتی «اجاره SBLC» یا «نقد کردن SBLC» کلاهبرداری شناخته‌شده‌ای است.
قرارداد فروش
سند اصلی که حقوق و تعهدات طرفین را در فروش بین‌المللی مواد اولیه تعیین می‌کند. باید شامل شرح کالا و مشخصات، مقدار و رواداری، قیمت و ارز، اینکوترم و مکان مشخص، دوره حمل، روش پرداخت، تعیین کیفیت و کمیت (بازرسی)، بیمه، فورس ماژور، ضمانت اجرای نقض، قانون حاکم و حل اختلاف باشد. اگر کشورهای طرفین اجازه دهند، کنوانسیون بیع بین‌المللی کالا (CISG) اعمال می‌شود مگر آنکه صریحاً مستثنا شود.
توضیح در راهنمای تجارت
بیشتر در پرداخت و تأمین مالی تجارت
- اسناد در مقابل پرداخت (D/P – CAD)
- اسناد در مقابل قبولی (D/A) (D/A)
- اعتبار اسنادی (L/C) (L/C)
- اعتبار اسنادی تأییدشده
- اعتبار اسنادی مدت‌دار (پرداخت مؤجل)
- بیمه اعتبار تجاری (مطالبات)
- حساب امانی (اسکرو)
- حساب باز (پرداخت پس از تحویل) (O/A)
- حواله بانکی (T/T) (T/T)
- ریسک کشور و ریسک انتقال ارز
- سوئیفت MT103 (رسید حواله)
- فاکتورینگ و فورفیتینگ