پرداخت و تأمین مالی تجارت SBLC

اعتبار اسنادی تضمینی (SBLC)

ابزار پرداخت عادی نیست بلکه تضمین است: اگر خریدار در حساب باز یا پرداخت مدت‌دار نپردازد، فروشنده با اعلام عدم پرداخت و اسناد ساده SBLC را مطالبه می‌کند. تابع قواعد ISP98 یا UCP 600 است و مانند ضمانت‌نامه بانکی عمل می‌کند. در حمل‌های تکراری برای پرهیز از گشایش اعتبار جداگانه برای هر محموله استفاده می‌شود. هشدار: پیشنهادهای اینترنتی «اجاره SBLC» یا «نقد کردن SBLC» کلاهبرداری شناخته‌شده‌ای است.

اصطلاحات مرتبط

اعتبار اسنادی (L/C) L/C

روش پرداخت اسنادی که در آن بانک خریدار (بانک گشاینده) متعهد می‌شود در برابر ارائه به‌موقع اسناد مطابق — بارنامه، فاکتور، گواهی آنالیز، گواهی مبدأ و غیره — به فروشنده پرداخت کند. بانک‌ها فقط با اسناد سروکار دارند نه کالا، پس شرایط اعتبار باید دقیقاً با قرارداد فروش منطبق و قابل اجرا باشد. رایج‌ترین روش پرداخت امن در معاملات بزرگ مواد اولیه و با طرف‌های جدید است.

ضمانت‌نامه بانکی (حسن انجام کار / پیش‌پرداخت)

تعهد بانک به پرداخت مبلغ معین هنگام مطالبه ذی‌نفع. ضمانت‌نامه حسن انجام کار اجرای قرارداد توسط فروشنده را، معمولاً به میزان ۵ تا ۱۰ درصد مبلغ قرارداد، تضمین می‌کند و ضمانت‌نامه پیش‌پرداخت بازگشت پیش‌پرداخت خریدار را در صورت عدم تحویل کالا تضمین می‌کند. در معاملات بین‌المللی معمولاً ضمانت‌نامه‌های «عندالمطالبه» تابع قواعد URDG 758 اتاق بازرگانی بین‌المللی به کار می‌رود.

حساب باز (پرداخت پس از تحویل) O/A

فروشنده کالا را حمل و اسناد را مستقیماً برای خریدار می‌فرستد و خریدار فاکتور را در سررسید (مثلاً ۳۰ تا ۹۰ روز) می‌پردازد. برای خریدار مطلوب‌ترین و برای فروشنده پرخطرترین روش است و فروشنده ریسک اعتباری را با بیمه اعتبار تجاری، فاکتورینگ یا اعتبار اسنادی تضمینی مدیریت می‌کند. در روابط طولانی و مطمئن و در برخی بازارها مانند تجارت درون اتحادیه اروپا متداول است.

توضیح در راهنمای تجارت

راهنمای تجارت